A Linkana verifica se alguma atividade econômica (CNAE) do fornecedor está associada a risco elevado de lavagem de dinheiro. A lista de CNAEs de risco foi construída a partir de histórico de casos públicos, benchmark de instituições financeiras e disposições legais do COAF, em especial as obrigações previstas para "pessoas obrigadas" no art. 9º da Lei nº 9.613/1998.
Fornecedores com atividades econômicas em setores de risco trazem exposição reputacional (associação com atividades ilícitas) e exposição financeira (transações com origem de recursos questionável). A verificação auxilia no cumprimento de programas de PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo).
Cobertura
PJ Nacional | PF Nacional | Internacional | |
Fornecedor (matriz e filiais) | Sim | Não | Não |
Sócios e administradores | Não | Não | Não |
A verificação é feita contra os CNAEs principal e secundários do CNPJ do fornecedor.
Revisão automática
Aprovado – nenhum CNAE do fornecedor consta na lista de atividades de risco.
Reprovado – ao menos um CNAE principal ou secundário foi identificado como atividade de risco.
O que o resultado mostra
Quando há CNAE de risco identificado, o comprovante exibe:
Resultado — mensagem indicando quais códigos CNAE foram encontrados (ex: "Foram encontrados CNAEs com risco de PLD: 4723500")
Dica: O código CNAE exibido pode ser consultado na tabela oficial do IBGE para identificar a atividade econômica correspondente.
Atualização
A Linkana renova esta consulta a cada 45 dias.
Fonte
Linkana — lista interna de CNAEs de risco, baseada em disposições do COAF (Lei nº 9.613/1998), histórico de casos públicos e benchmark de mercado. Os dados cadastrais do CNPJ são obtidos via dados abertos da Receita Federal.